Nachlassplanung und Investieren für Seniorinnen und Senioren: Klarheit für heute, Sicherheit für morgen

Die ersten Schritte der Nachlassplanung

Beginnen Sie mit einer ruhigen Bestandsaufnahme: Konten, Depots, Versicherungen, Immobilien, digitale Zugänge. Notieren Sie Begünstigte, Verträge und Fristen. Ein einfacher Vermögensplaner hilft, Lücken zu erkennen und Entscheidungen vorzubereiten. Teilen Sie Ihre Checkliste mit einem vertrauten Menschen und kommentieren Sie, welche Punkte Ihnen noch unklar sind.

Die ersten Schritte der Nachlassplanung

Klären Sie, ob ein eigenhändiges Testament genügt oder ein notarieller Erbvertrag sinnvoll ist. Denken Sie an Vollmachten, Verfügungen und Ihre Online-Konten. Halten Sie Passwörter sicher fest. Fragen Sie in den Kommentaren nach Mustervorlagen, und abonnieren Sie unsere Hinweise zu rechtlichen Aktualisierungen.

Investieren im Ruhestand: Einkommen und Gelassenheit

Dividenden, Zinsen solider Anleihen und planvolle Entnahmeregeln stützen Ihr monatliches Budget. Achten Sie auf Kosten, Steuerquote und Ausschüttungsrhythmus. Teilen Sie Ihre bevorzugten Ertragsquellen in den Kommentaren und erhalten Sie Feedback aus der Community, welche Kombinationen alltagstauglich sind.

Freibeträge nutzen, Schenkungen planen

Schenkungen zu Lebzeiten können Freibeträge mehrfach nutzen und Streit vorbeugen. Staffelungen, klare Dokumentation und eindeutige Zwecke sind entscheidend. Fragen Sie unsere Community, welche Zeitpläne sich bewährt haben, und abonnieren Sie Hinweise zu relevanten Fristen.

Depotstruktur und Ausschüttungen optimieren

Günstiger Freistellungsauftrag, Teilfreistellung, Quellensteuer—kleine Stellschrauben mit Wirkung. Prüfen Sie Thesaurierer versus Ausschütter in Ihrer Entnahmephase. Teilen Sie Erfahrungen zu Steuerformularen und lassen Sie sich von anderen Seniorinnen und Senioren praktische Kniffe erklären.

Gemeinnützigkeit, Stiftungen und testamentarische Vermächtnisse

Wer Sinn stiften will, kann mit Vermächtnissen, Zustiftungen oder einer kleinen Familienstiftung wirken. Formulieren Sie Ziele, Governance und Wirkung. Schreiben Sie uns Ihre Herzensanliegen und entdecken Sie Beispiele, die Engagement und Steuervorteile verbinden.

Immobilien im Ruhestand: behalten, verkaufen oder verrenten

Ein Treppenlift, bodengleiche Dusche, smarte Sicherheit—Investitionen, die Alltag und Unabhängigkeit stärken. Fragen Sie nach unserer Checkliste für barrierearme Umbauten und teilen Sie, welche Maßnahmen Ihren Wohnkomfort spürbar verbessert haben.

Familienkommunikation: Klarheit schafft Frieden

Vereinbaren Sie ruhige Termine, teilen Sie eine Agenda, benennen Sie Ziele. Ein neutraler Raum hilft. Schreiben Sie in die Kommentare, welche Gesprächsregeln bei Ihnen Vertrauen gefördert haben, und holen Sie sich erprobte Formulierungen.

Blended Families brauchen besonders klare Lösungen: Vermächtnisse, Vor- und Nacherbschaft, Ausgleichszahlungen. Erzählen Sie anonym, welche Konstellationen Sie beschäftigen, und lesen Sie, wie andere Fairness und Nähe in Einklang gebracht haben.

Eine Notfallmappe mit Vollmachten, Testament, Policen und Passwörtern schafft Sicherheit. Aktualisieren Sie jährlich und hinterlegen Sie einen sicheren Zugriff. Fordern Sie unsere strukturierte Vorlage an und berichten Sie, was Ihnen beim Sortieren am meisten geholfen hat.

Sinnvolles Investieren: Nachhaltigkeit mit Maß

Definieren Sie, welche Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekte Ihnen wichtig sind. Nutzen Sie einfache Filter statt Modebegriffe. Teilen Sie Ihre Prioritäten und erhalten Sie Tipps, wie ESG in Nachlassziele und Familiengespräche integriert werden kann.

Sinnvolles Investieren: Nachhaltigkeit mit Maß

Kleine, transparente Bausteine—zum Beispiel thematische Fonds oder Anleihen mit klarer Wirkung—halten das Portfolio überschaubar. Schreiben Sie, welche Themen Ihnen am Herzen liegen, und abonnieren Sie unsere Serie zu realistischen Wirkungsnachweisen.

Join our mailing list